Подписка на e-mail
Хотите получать наши новости на почту?

Рекомендуем!
Мы в соц.сетях

Выберите метку

Tax Free Карта Приватбанка Национальный банк Приват24 автокредит банковская карта банковские карты в украине банкомат ветхая валюта выдача вкладов денежные переводы депозит депозиты банков драгоценные металлы инвестиционные монеты индивидуальная лицензия НБУ интернет-банкинг ипотека кредит кредитка кредитка приватбанка кредитка универсальная кредитная история кредитный договор купить валюту лицензия НБУ льготный период кредитования международная система денежных переводов нбу обмен валюты обмен валюты в Украине обязательная продажа ограничения НБУ перевод перевод иностранной валюты перевод международная система денежных переводов переводы из-за рубежа пластиковая карта покупка валюты потребительский кредит продажа валюты продать валюту сбор в пенсионный фонд электронные деньги электронный кошелек

Для показа облака WP-Cumulus необходим Flash Player 9 или выше.

Рубрики
Архив
Межбанковские курсы валют Безкоштовний каталог сайтів

Как разместить деньги на вклад в иностранном банке?

Как ни приятно использовать деньги в качестве средства платежа, все же одна из ключевых функций денег – это функция средства накопления и сбережения.

Для того же чтобы деньги не только сохранить, но и преумножить, лучше следовать совету героя популярного советского фильма и хранить их в сберегательной кассе, если они (деньги) у вас, конечно, есть.

На сегодня риск потерять размещенный в банке вклад, если его сумма не превышает 150000 грн., сводится к нолю. Фонд гарантирования вкладов физических лиц возмещает каждому вкладчику средства по его вкладу, включая проценты, в размере вкладов, но не более 150000 грн. по каждому из банков. Сумма для обычного гражданина более чем достаточная, особенно с учетом количества действующих банков…

Тем не менее, многие граждане с большим доверием относятся к иностранным финансовым учреждениям и желают открыть счет в иностранном банке.

Осуществить это скромное желание ЛЕГАЛЬНО можно ДВУМЯ СПОСОБАМИ.

И тот и другой способ предусматривается Декретом КМУ от 19.02.1993 «О системе валютного регулирования и валютного контроля» (п. 4-д ст. 5).

Способ № 1. Отправляемся за рубеж

Согласно п. 4-д ст. 5 упомянутого выше Декрета для размещения валютных ценностей на счетах и на вкладах за пределами Украины требуется индивидуальная лицензия Национального банка Украины.

Исключение составляют случаи, когда физическое лицо открыло счет за границей на время пребывания за рубежом. При этом не имеет значения, с какой целью гражданин находился в другой стране. Главное, чтобы находился он там легально:

  • работал по контракту
  • отдыхал
  • учился, лечился и т. д.

Перед тем как возвращаться домой, счет необходимо закрыть.

В том случае, если физическое лицо желает и далее пользоваться этим счетом после возвращения в Украину, необходимо также получить индивидуальную лицензию НБУ.

При этом под размещением валютных ценностей на счете подразумевается:

  • зачисление средств на счет или
  • наличие остатка валютных ценностей на счете

Если счет за границей не закрыт, остаток средств отсутствует, и до следующего визита за рубеж физическое лицо не намерено перечислять средства на счет, получать индивидуальную лицензию не нужно.

В противном случае…

Способ № 2. Отправляемся в Национальный банк

Порядок и условия выдачи индивидуальных лицензий предусмотрены Положением о порядке выдачи Национальным банком Украины индивидуальных лицензий на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами)  валютных ценностей на счетах за пределами Украины, утвержденным постановлением Правления НБУ от 14.10.2004 № 485 (дальше – Положение № 485).

Физическим лицам, которые не являются предпринимателями, лицензии выдает территориальное управление НБУ по месту их проживания.

Заявитель должен предоставить в управление следующие документы (предусмотрено п. 3 гл. 2 Положения № 485):

  • заявление о выдаче индивидуальной лицензии
  • справку украинского банка, в котором заявителю открыт счет и с которого планируется осуществление перечисление/зачисление валютных ценностей на счет/со счета в иностранном банке
  • копию содержащих информацию страниц паспорта
  • копию документа о присвоении идентификационного кода
  • справку иностранного банка о номере, типе открытого у него счета и валютных ценностях, которые на нем учитываются (предоставляется, если есть депозит или текущий счет в иностранном банке и желание пользоваться ими в дальнейшем)

Срок рассмотрения документов территориальным управлением – 25 дней с момента регистрации заявления.

При запросе дополнительной информации этот срок может быть увеличен на 10 дней с момента поступления от заявителя последнего из запрашиваемых документов.

В случае положительно решения и выдачи индивидуальной лицензии НБУ с заявителя взимается плата в сумме 850 грн. (без НДС).

Срок действия лицензии не может превышать ОДНОГО календарного года. Это значит, что каждый год лицензию придется получать повторно.

Последствия…

После получения лицензии общение с Национальным банком для ее собственника не заканчивается.

Раз в пол года физическое лицо обязано предоставлять отчет о движении валютных ценностей по счету с приложением копий банковских выписок:

  • территориальному управлению НБУ, выдавшему лицензию
  • налоговому органу по месту регистрации физического лица как плательщика налогов

Игнорирование этого требования влечет за собой штрафы и аннулирование индивидуальной лицензии НБУ.

Согласно украинскому законодательству штрафы к резидентам за нарушение валютного законодательства применяются органами государственной налоговой службы.

Одним словом, открыть счет в зарубежном банке ВОЗМОЖНО, но ХЛОПОТНО.

С 24 июля 2015 года порядок выдачи лицензий на открытие счета в зарубежном банке изменен. Узнайте подробности, перейдя по ссылке.

Тяжелые последствия…

Не лишним будет упомянуть, что за нарушение валютного законодательства установлены ФИНАНСОВЫЕ САНКЦИИ в соответствии с п. 2 ст. 16 упомянутого выше Декрета КМУ.

Так, за размещение средств на счетах в иностранном банке БЕЗ ИНДИВИДУАЛЬНОЙ ЛИЦЕНЗИИ предусмотрен штраф в сумме, эквивалентной сумме размещенных на счете валютных ценностей, т. е. в полном объеме.

Надеемся, что теперь принимать решение, какому банку отдать предпочтение – отечественному или зарубежному – будет гораздо легче. А все оставшиеся вопросы можно задать в комментариях к статье.


Вам понравилась статья? Поделитесь ей с друзьями!




Подпишитесь на обновления сейчас и получайте полезные тематические материалы!