Подписка на e-mail

Хотите получать наши новости на почту?

Рекомендуем!

Мы в соц.сетях


Выберите метку

[WP-CUMULUS]

Рубрики

Архив

Межбанковские курсы валют Безкоштовний каталог сайтів

нбу

Банки будут анализировать финансовые операции клиентов по-новому

С начала сентября 2017 года банки обязали анализировать финансовые операции клиентов на постоянной основе с учетом риск-ориентированного подхода. Какие сложности могут возникнуть у физических лиц в связи с нововведением, пытался выяснить сайт www.people-and-banks.net.

 

В мае 2017 года Национальный банк Украины постановлением от 25.05.2017 года № 42 утвердил изменения к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга (далее – Положение), которым изменил требования к управлению рисками в сфере финансового мониторинга. На тот момент постановление не вызвало никакого ажиотажа и было воспринято, как очередное техническое изменение. А с наступлением сентября в СМИ активно муссируется вопрос о том, что измененное Положение коренным образом поменяло подходы банков к анализу клиентских операций. Что же произошло на самом деле?

 

Какие документы должны предоставлять физические лица в банк для установления деловых отношений, открытия счета?

 

Начнем с того, что правила осуществления финансового мониторинга, банками в том числе, устанавливает Закон Украины «Про банки і банковську діяльність» №2121-ІІІ от 07.12.2000 и требований Закона «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» №1702-VII от 14.10.2014 (далее – Закон). Никаких изменений к этому Закону в указанный период не было. Читать далее

Банкам разрешили привлекать агентов для идентификации и верификации физических лиц

Национальный банк Украины разрешил банкам привлекать юридических и физических лиц для осуществления процедуры идентификации и верификации клиентов-физических лиц. Как отразится новый порядок на работе банков и их клиентов интересовался сайт www.people-and-banks.net.

 

Как поясняет регулятор на страницах официального интернет-представительства, новый порядок осуществления идентификации и верификации клиентов агентами (посредниками) принят в соответствии с Законом «О потребительском кредитовании».

 

«Этот порядок позволит банкам развивать потребительское кредитование не отвлекая значительные собственные ресурсы на осуществление идентификации и верификации заемщиков-физических лиц. Такой подход отвечает европейским практикам. Он позволит банкам сконцентрировать больше усилий на развитие массового кредитования в Украине», — заметил директор Департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза. Читать далее

В Национальный банк через «Единое окно»

15092015С 15 сентября 2015 года во всех территориальных управлениях Национального банка Украины начали функционировать отделы по обработке документов «Единое окно». Какие функции выполняет новое подразделение, и чего ожидать от нововведения выяснял сайт www.people-and-banks.net.

 

«Единое окно» – это подразделение по предоставлению всех административных услуг Национального банка Украины, в котором сегодня граждане и юридические лица смогут получить квалифицированную помощь.

 

Через «Единое окно» будут осуществляться следующие функции:

 

  • прием и рассмотрение запросов, заявлений, жалоб физических и юридических лиц
  • выдача справок (об официальном курсе валют, о размере учетной ставки, о денежной реформе и т. д.)
  • прием документов на выдачу всех видов индивидуальных лицензий и изменений к ним
  • выдача Справок о проведении декларирования валютных ценностей, доходов и имущества, которые принадлежат резидентам и находятся за пределами Украины

 

«Мы продолжаем внедрять в жизнь прогрессивные реформы, которые приближают Национальный банк к людям, делают его более понятным, – заявил заместитель Председателя Правления Национального банка Владислав Рашкован. – Завершился этап, когда граждане или компании искали отдельных руководителей, чтобы передать или получить документы из Национального банка. Теперь достаточно предоставить всю информацию в единое подразделение – вход в территориальные управления свободный, предварительной записи не требуется».

 

Ожидается, что внедрение «Единого окна» позволит сократить затраты, повысит оперативность предоставления информации как гражданам, так и юридическим лицам, в том числе банкам, станет способом эффективного выполнения функций НБУ в регионах. Читать далее

Валютный рынок — позитив и новые ограничения

Постановление 591Сегодня изменении в правилах обращения иностранной валюты в Украине следуют одно за другим. Снова Национальный банк Украины изменил правила проведения отдельных операций, утвердив постановление Правления от 22 сентября 2014 года№ 591, которое вступает в силу сегодня – 23 сентября 2014 года.

 

Продажа валюты – на 3000 гривен в одни руки

 

Банкам разрешено осуществлять продажу наличной иностранной валюты одному лицу в один операционный (рабочий) день в сумме, которая не превышает в эквиваленте 3000 гривен через один банк.

 

Теоретически в каждом из банков города разрешено купить валюты на 3000 гривен. Практически валюты в свободной продаже уже давно в банках нет. Многие финансовые учреждения не первый день работают по принципу 100-200 долларов в одни руки.

 

Продажа валюты под погашение кредита – без ограничений

 

Запрет не касается случаев, когда валюта приобретается физическим лицом для погашения обязательств по кредитному договору. Покупка возможна, если одновременно выполняются такие условия:

  • физическое лицо покупает валюту дл выполнения обязательств по кредитному договору, заключенному с банком-кредитором
  • банк продает валюту в сумме, которая не превышает объем обязательств должника по кредитному договору, обязан проконтролировать целевое использование

Воспользоваться этим правом можно будет только в том банке, который выдал кредит, а значит, и покупать валюту придется по курсу банка-кредитора, нравится он (курс) или нет. Валюту на руки клиент не получит. Она будет тут же направляться на погашение кредита. Читать далее

Как применять требования постановления об установлении граничной суммы расчетов наличными?

Лимит на наличные расчеты в Украине - разъяснение НБУС 1 сентября 2013 года вступает в силу постановление Правления Национального банка Украины «Об установлении граничной суммы расчетов наличными» (далее – Постановление № 210). Национальный банк Украины в письме от 16.08.2013 № 11-116/2874/10064 разъяснил банкам отдельные моменты применения данного нормативно-правового акта.

 

Согласно требованиям Постановления № 210 наличные расчеты между физическим лицом и предприятием (предпринимателем) за товары (работы, услуги) не должны превышать 150 000 гривен. Физические лица между собой за договорами покупки-продажи, которые подлежат нотариальному заверению, могут рассчитываться наличными в размере, не превышающем 150 000 гривен. Предельная сумма расчетов наличными предприятий (предпринимателей) между собой на протяжении одного дня остается неизменной и составляет 10 000 гривен.

 

Если наличные расчеты между предприятиями и/или предприятиями и физическими лицами на протяжении дня по одному или нескольким платежным документам превышают предельные суммы, то они осуществляются исключительно безналичным путем через банки или небанковские финансовые учреждения, которые получили лицензию на перевод средств без открытия счета.

 

Количество участников сделок, с которыми осуществляются расчеты, на протяжении дня не ограничивается. Читать далее