Подписка на e-mail

Хотите получать наши новости на почту?

Рекомендуем!

eTXT

Мы в соц.сетях


Выберите метку

[WP-CUMULUS]

Рубрики

Архив

eTXT

eTXT

мошенничество с банковскими картами

Новый способ обмана держателей банковских карт

Публикации о способах мошенничества с банковскими картами регулярно появляются в СМИ. Тем не менее, постоянный поиск новых способов обмана беспечных пользователей дает результаты. Злоумышленники нашли еще одним аргумент, чтобы выманивать у граждан информацию, ссылаясь на требования законодательства о финансовом мониторинге. Сайт ЛЮДИ И БАНКИ постарается внести ясность в этот вопрос, что поможет вам не попали на крючок мошенников.

 

Законодательство о финансовом мониторинге дает банку право отказать клиенту в обслуживании или проведении финансовых операций в определенных законом случаях. Эти случаи включают необходимость проведения периодической идентификации клиента и изучения его финансовых операций на постоянной основе. Банк вправе запросить у клиента документы и отказать в обслуживании, если клиент оставит запрос без ответа.

 

Этим фактом начали пользоваться злоумышленники. Схема воздействия на держателей карт не нова. Граждане получают смс-сообщения с предупреждением о том, что операции по карте будут заблокированы, если не предоставить банку информацию для повторной идентификации и изучения клиента. Чтобы не допустить этого нужно позвонить в колл-центр по указанному номеру телефона.

 

Номер телефона пишется не как обычно 050 ХХХ ХХ ХХ, а в формате 0500 ХХХ ХХХ, что визуально напоминает официальный номер колл-центров, начинающихся с 0800. Получатель сообщения не замечает разницы и звонит по указанному телефону.

 

Далее, дело техники. Псевдо работники банка выманивают у позвонившего необходимые данные – номер карты, срок действия, CVV-код, реквизиты паспорта и ИНН, ответ на контрольный вопрос, после чего получают возможность воспользоваться средствами на карте. Читать далее

Как предупредить мошенничество с банковскими картами

Как предупредить мошенничество с банковскими картамиНа сегодня безналичные расчеты приобретают распространение в Украине, а их объемы и количество постоянно растут. В 2017 году объем безналичных операций с использованием платежных карт составил 835 миллиардов гривен, что на 46,1% больше по сравнению с 2016 годом. Количество таких операций возросло на 27,7% в сравнении с 2016 годом и составило 2,3 миллиардов штук. Одновременно растет количество мошеннических операций с платежными картами. Сайт ЛЮДИ И БАНКИ рекомендует, как не стать жертвой и сохранить деньги на карте.

 

Информация относительно количества мошеннических операций с использованием платежных карт и несанкционированных переводов средств со счетов клиентов, которые обслуживаются при помощи систем дистанционного банкинга, подтверждается статистическими данными. Согласно отчетности, которую украинские банки предоставляют Национальному банку Украины, в 2016 году зафиксировано 94,6 тысяч случаев мошеннических операций с картами на сумму 177, 2 миллиона гривен. В 2017 году – 77,6 тысяч случаев на сумму 163,7 миллионов гривен. Увеличилось количество обращений граждан к регулятору относительно безосновательного списания со счетов средств, безосновательного не возврата средств на счета держателей платежных карт. Так. В 2016 году в НБУ поступило 1007 обращений, в 2017 году – 1287 обращений. Читать далее