Подписка на e-mail
Хотите получать наши новости на почту?

Рекомендуем!

eTXT

Мы в соц.сетях

Выберите метку
[WP-CUMULUS]
Рубрики
Архив

Новые правила выплаты КРУПНЫХ переводов

Новые правила выплаты КРУПНЫХ переводовС 28 ноября 2012 года устанавливаются новые правила выплаты переводов из-за границы физическим лицам, сумма которых равняется или превышает 150000 грн.

Постановление Правления Национального банка Украины от 16.11.2012 № 476, вступающее в силу 28 ноября 2012 года, устанавливает требование обязательной продажи поступлений из-за рубежа в пользу физических лиц в сумме, которая равняется или превышает 150000 грн. за месяц. Подлежат обязательной продаже поступления в иностранной валюте 1-й группы классификатора иностранных валют, а также в российских рублях. Нововведения устанавливаются сроком на 6 месяцев.

Уполномоченный банк при получении перевода в пользу физического лица должен:

  • предварительно зачислить средства на специальный аналитический счет
  • проконтролировать, какая общая сумма переводов поступала на имя данного клиента в течение календарного месяца
  • продать не позже чем на следующий рабочий день после зачисления средств на аналитический счет сумму поступлений, превышающую оговоренные 150000 грн.
  • не позже следующего рабочего дня после осуществления обязательной продажи зачислить вырученную от продажи гривну на текущий счет клиента

Перерасчет иностранной валюты в гривну осуществляется по официальному курсу на день поступления средства в пользу физического лица. Продажа суммы, превышающей 150000 грн., производится по курсу, который сложился на межбанковском валютном рынке в день продажи средств.

Ранее действовало правило, согласно которого иностранная валюта, перечисленная из-за границы в пользу физического лица для выплаты наличкой без открытия счета, могла быть выплачена получателю средств в один операционный день в сумме, не превышающей в эквиваленте 50000 грн. Если сумма превышала 50000 грн., банк обязан был такой перевод в полной сумме зачислить на текущий счет получателя. С 28.11.2012 данное требование упразднено.

Теперь сумма, которая в эквиваленте не превышает 150000 грн. в месяц, может без ограничений выплачиваться наличкой без открытия счета. Все, что свыше, продается в обязательном порядке и зачисляется на текущий счет в национальной валюте.

Чтобы избежать обязательной продажи, достаточно отправлять переводы в разные банки и даже в разные филиалы одного банка.

Банки при отправлении и получении переводов без открытия счета обязаны вести специальный журнал, в котором учитывается дата, сумма, валюта перевода, фамилия, имя и отчество лица, которое осуществляет (получает) перевод, его резидентность, адрес и цель перевода. Журналы ведутся в бумажном или электронном виде каждым из подразделений отдельно. На сегодня требование учета сумм переводов даже в целом по одному банку отсутствует. А проконтролировать, какая общая сумма поступила в пользу конкретного физического лица через разные банковские учреждения, вообще не возможно.

Таким образом, «попасть» на обязательную продажу можно только по незнанию, что вам уже не грозит.


Вам понравилась статья? Поделитесь ей с друзьями!




Подпишитесь на обновления сейчас и получайте полезные тематические материалы!





Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*