Подписка на e-mail
Хотите получать наши новости на почту?

Рекомендуем!
Мы в соц.сетях

Выберите метку
[WP-CUMULUS]
Рубрики
Архив
Межбанковские курсы валют Безкоштовний каталог сайтів

Какие документы затребует банк у физического лица для осуществления перевода без открытия счета

Какие документы нужны в банк для переводаПланируя визит в банк с целью осуществления перевода, не лишнее знать, какие документы нужны в банк для выполнения финансовой операции. В зависимости от суммы перевода, цели, способа осуществления операции перечень документов может существенно отличаться. Чтобы поход в банк не оказался безуспешным, сайт www.people-and-banks.net постарался классифицировать финансовые операции и обозначить перечень документов, обязательных для их проведения.

 

В этом посте будут рассмотрены случаи перечисления средств БЕЗ открытия счета, когда человек обращается в финансовое учреждение для осуществления разовой операции.

 

Для начала разделим все переводы без открытия счета по суммам:

 

  • СУММА ПЕРЕВОДА < 15 000 гривен
  • 15 000  гривен ≤ СУММА ПЕРЕВОДА < 150 000 гривен
  • СУММА ПЕРЕВОДА ≥ 150 000 гривен

 

СУММА ПЕРЕВОДА < 15 000 гривен

 

С переводами на сумму, не превышающую 15 000 гривен, граждане сталкиваются чаще всего. При обращении в банк для осуществления перевода внутри страны в гривне, кассир заполняет кассовый документ со слов клиента. Уточнит фамилию, имя и отчество плательщика, его местожительство, контактный телефон, назначение платежа. Документы, удостоверяющие личность, предоставлять не нужно.

 

При переводе иностранной валюты за рубеж с использованием международных систем переводов в любом случае понадобится ПАСПОРТ.

 

15 000  гривен ≤ СУММА ПЕРЕВОДА < 150 000 гривен

 

Переводы на сумму, которая равна или больше 15 000 гривен, но менее 150 000 гривен, производятся при наличии документов, которые дают банку возможность выяснить следующую информацию о клиенте:

 

  • фамилия, имя и отчество (при наличии)

 

  • местожительства
  • регистрационный номер плательщика налогов (ИНН)
  • дата и место рождения

 

Информация о месте жительства / ИНН / дате и месте рождения является альтернативной — достаточно документально подтвердить что-то одно. Как правило, хватает паспорта, в котором имеется информация о дате рождения и адресе прописки. С документов работник банка снимает копии, удостоверяет их своей подписью и подписью клиента как такие, которые отвечают оригиналу.




 

СУММА ПЕРЕВОДА ≥ 150 000 гривен

 

Если сумма перевода равняется или превышает 150 000 гривен, потребуется полная идентификация клиента. Это означает, что банк должен выяснить для себя следующие моменты:

 

  • фамилия, имя и отчество (при наличии)
  • дата рождения
  • номер паспорта, дата выдачи и орган, который выдал паспорт
  • регистрационный номер плательщика налогов (ИНН)

 

Для выяснения указанных выше данных достаточно предъявить паспорт и ИНН.

 

Кроме того, банк должен выяснить, принадлежит ли клиент к публичным лицам. Для этого гражданину придется заполнить разработанный банком опросный лист и выслушать разъяснение, кто относится к публичным лицам.

 

Под публичными лицами в украинском законодательстве понимаются национальные, иностранные публичные деятели, деятели, выполняющие политические функции в международных организациях, их близкие или связанные с ними лица.

 

Перечень функций, при выполнении которых физическое лицо считается публичным, достаточно широк и определяется Законом Украины в сфере финансового мониторинга.

Національні публічні діячі — фізичні особи, які виконують або виконували протягом останніх трьох років визначені публічні функції в Україні, а саме:

 

Президент України, Прем’єр-міністр України, члени Кабінету Міністрів України;

 

перші заступники та заступники міністрів, керівники інших центральних органів виконавчої влади, їх перші заступники і заступники;

 

народні депутати України;

 

Голова та члени Правління Національного банку України, члени Ради Національного банку України;

 

голови та судді Конституційного Суду України, Верховного Суду України та вищих спеціалізованих судів;

 

члени Вищої ради юстиції, члени Вищої кваліфікаційної комісії суддів України, члени Кваліфікаційно-дисциплінарної комісії прокурорів;

 

Генеральний прокурор України та його заступники;

 

Голова Служби безпеки України та його заступники;

 

Директор Національного антикорупційного бюро України та його заступники;

 

Голова Антимонопольного комітету України та його заступники;

 

Голова та члени Рахункової палати;

 

члени Національної ради з питань телебачення і радіомовлення України;

 

надзвичайні і повноважні посли;

 

Начальник Генерального штабу — Головнокомандувач Збройних Сил України, начальники Сухопутних військ України, Повітряних Сил України, Військово-Морських Сил України;

 

державні службовці, посади яких належать до категорії «А»;

 

керівники обласних територіальних органів центральних органів виконавчої влади, керівники органів прокуратури, керівники обласних територіальних органів Служби безпеки України, голови та судді апеляційних судів;

 

керівники адміністративних, управлінських чи наглядових органів державних та казенних підприємств, господарських товариств, державна частка у статутному капіталі яких перевищує 50 відсотків;

 

керівники керівних органів політичних партій та члени їх центральних статутних органів.

 

Ст. 1 ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню терроризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»

 




Акцентируем внимание, что статус сохраняется на протяжении трех лет после прекращения выполнения публичных функций. Например, если гражданин занимал пост главы районной администрации, об этом не стоит забывать еще три года и следует сообщить банку при осуществлении перевода на значительную сумму.

 

Чем больше сумма операции, тем пристрастнее банк будет пытаться выяснить источник происхождения средств. Если клиент оказался публичным лицом, обслуживание в банке без документов, подтверждающих источник доходов, и вовсе проблематично. Банки действуют так не из праздного любопытства, а во исполнение требований Закона о финансовом мониторинге.

 

Подтверждать доходы могут:

 

  • налоговая декларация с отметкой контролирующего органа о получении
  • копия декларации из Единого государственного реестра деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, который ведется Национальным агентством по вопросам противодействия коррупции
  • документы о получение наследства, подарков, зарплаты, призов, гонораров
  • договора покупки-продажи собственного имущества
  • другие документы

 

На основании предоставленных документов банк должен сделать вывод о том, что финансовое состояние клиента соответствует той сумме операции, перевод которой он инициирует. Если документы покажутся банку не убедительными, финансовое учреждение имеет право отказать клиенту в проведении операции.

 




Требования идентификации касаются только тех лиц, которые ранее не были идентифицированы банком. Если у гражданина уже имеется счет в конкретном банке, каждый раз предоставлять паспорт и ИНН не нужно. Что касается крупномасштабных операций, то не зависимо от наличия счета лучше подкрепить свои финансы убедительными документами, подтверждающими их легальное происхождение.

 

 

 

 

 


Вам понравилась статья? Поделитесь ей с друзьями!




Подпишитесь на обновления сейчас и получайте полезные тематические материалы!





Один комментарий: Какие документы затребует банк у физического лица для осуществления перевода без открытия счета

  • AliseWheler говорит:

    Легче пользоваться онлайновыми переводами. Например, из-за границы в Украину работает сервис https://fine.money, а если есть карта приватбанка, то легко и все остальные переводы получать — western union и т.д.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *