Подписка на e-mail
Хотите получать наши новости на почту?

Рекомендуем!

eTXT

Мы в соц.сетях

Выберите метку
[WP-CUMULUS]
Рубрики
Архив

Как осуществить денежный перевод?

денежные переводыВам необходимо перевести деньги другому лицу или организации. Сразу же возникает множество вопросов. Куда обращаться? Какие документы понадобятся? Какие ограничения существуют? Каких ошибок следует остерегаться?

 

Давайте, обо всем по порядку.

 

Куда обращаться?

 

Чтобы перевести средства другому физическому  лицу, необходимо обратиться в банк или в отделение платежной системы. При себе иметь паспорт и идентификационный номер.

 

Преимущество осуществления денежных переводов через банк заключается в возможности открытия текущего счета, что снимает ограничения на сумму перевода средств в пределах Украины.

 

 

Нормы, документы, ограничения

 

 

Правила осуществления денежных переводов гражданами Украины

Валюта

Сумма

Документы и условия

 Переводы в пределах Украины

национальная валюта без ограничений паспортидентификационный номер
иностранная валюта без ограничений со счета отправителя на счет получателя

Переводы за пределы Украины

иностранная валюта сумма, которая в эквиваленте не превышает 15000 грн в один операционный (рабочий) день паспортидентификационный номер
сумма, которая в эквиваленте превышает 15000 грн в один операционный (рабочий) день паспортидентификационный номер

подтверждающие документы*

 Выплата переводов

национальная валюта без ограничений без открытия счета или на счет
иностранная валюта сумма, которая в эквиваленте не превышает 50000 грн в один операционный (рабочий) день без открытия счетапаспорт

идентификационный номер

сумма, которая в эквиваленте превышает 50000 грн в один операционный (рабочий) день на счет

 

* Подтверждающие документы – это договора, письма-счета или письма-уведомления юридических лиц-нерезидентов, уполномоченных органов иностранных государств, письма адвокатов или юристов иностранных государств, исковые заявления, приглашения (вызовы), документы, подтверждающие родственные связи и другие документы, которые используются в международной практике.

 

Денежные переводы за рубеж осуществляются только в иностранной валюте.

 

Внутри Украины переводы можно осуществлять как в национальной, так и в иностранной валюте. При этом, на счет зачисляется:

 

  • иностранная валюта, если отправитель и получатель перевода – одно лицо. Иными словами, есть отправитель перечисляет средства на свой собственный счет, открытый в другом банке.
  • национальная валюта – если отправитель и получатель – разные лица. Банк продает иностранную валюту, поступившую на имя получателя, и зачисляет эквивалент в гривне, полученный от продажи валюты, на счет получателя в гривне.

 

 

Какие ошибки допускают чаще всего при осуществлении переводов?

 

 

Существуют типичные ошибки, которые чаще всего допускают участники перевода. Деньги при этом не пропадут, но их получение потребует дополнительных действий, денег и времени. Чтобы оградить себя от неприятностей, лучше запомнить следующее:

 

  1. Необходимо очень внимательно писать имя, отчество и адрес получателя латиницей. Например, отправитель посылает деньги Иванчук Анны Владимировны. Отправитель указал в анкете, что получателем будет Ivanchuk, в то время как в паспорте получателя указано иначе – Ivanchyk. В этом случае получение перевода невозможно, даже если получатель правильно назвала код.

 

  1. При отправлении перевода необходимо уточнить в банке, имеется ли в том населенном пункте, где проживает получатель, отделение банка, которое может выдать перевод, и его точный адрес. Не редки ситуации, когда в нужном городе или селе нет отделения банка, сотрудничающего с необходимой платежной системой, и для получения перевода придется ехать в другой город.

 

  1. Не лишнее убедиться, действителен ли паспорт получателя. Самая распространенная ситуация, по которой банки отказывают выплатить перевод, отсутствие в паспорте нового фото, которое должно быть вклеено по достижении гражданином 25-ти или 45 лет.

 

 

Какие элементы защиты денежных переводов существуют?

 

 

Большинство платежных систем с целью снижения уровня мошенничества использует систему защиты денежного перевода. Кроме документов, которые позволяют идентифицировать личность (паспорт и идентификационный номер), получателю средств необходимо знать контрольный номер, а иногда и пароль.

 

В частности, для защиты переводов в системе Western Union используется 10-значный контрольный номер и пароль, который отправитель придумывает в момент заполнения анкеты.

 

MoneyGram использует контрольный номер из 8-ми знаков. Кроме того, каждый перевод содержит 10 слов бесплатного текста получателю.

 

Чтобы получить перевод в системе Contact необходимо знать номер перевода, назвать сумму перевода, полное имя отправителя, а также его номер телефона, если он указан при заполнении анкеты.

 

Большинство украинских систем, осуществляющих переводы в пределах страны, работает без использования специальных кодов и контрольных номеров.

 

 

Как не стать жертвой обмана?

 

 

При осуществлении денежных переводов не исключена возможность быть обманутым. Тем не менее это может произойти лишь в том случае, если игнорировать общие правила безопасности. Запомните следующее:

  • никогда не посылайте деньги незнакомым лицам, используя услугу денежного перевода без открытия счета
  • никому не сообщайте пароль, по которому вы получаете перевод
  • остерегайтесь нереально заманчивых предложений и возможностей, за которые вам необходимо перечислить аванс или первый взнос
  • не используйте услуги денежного перевода без открытия счета для оплаты покупок на Интернет-аукционах
  • никогда не посылайте деньги для оплаты налогов или сборов для выиграша иностранных лотерей

Вам понравилась статья? Поделитесь ей с друзьями!




Подпишитесь на обновления сейчас и получайте полезные тематические материалы!





Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*