Подписка на e-mail
Хотите получать наши новости на почту?

Рекомендуем!
Мы в соц.сетях

Выберите метку
[WP-CUMULUS]
Рубрики
Архив
Межбанковские курсы валют Безкоштовний каталог сайтів

Как разместить средства за рубежом БЕЗ лицензии

Национальный банк Украины упростил порядок размещения личных средств граждан на счетах в иностранных банках, а также порядок инвестирования. Теперь для проведения этих операций не требуется индивидуальная лицензия. В подробностях разбирался сайт www.people-and-banks.net.

 

Регулятор постановлением Правления от 23.02.2017 № 14 внес изменения в следующие нормативные документы:

 

  • Положение о порядке выдачи Национальным банком Украины индивидуальных лицензий на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины, утверждено постановлением Правления от 14.10.2004 № 485
  • Инструкция о порядке выдачи индивидуальных лицензий на осуществление инвестиций за рубеж, утверждена постановлением Правления от 16.03.1999 № 122

 

Изменения в порядке размещения средств на счетах в иностранных банках

 

Регулятор изменил подходы к определению, что является размещением валютных ценностей на счетах в иностранных банках →

 

Размещение валютных ценностей на счетах резидента – физического лица, которое не является предпринимателем, – ПЕРЕВОД валютных ценностей из Украины на счета резидента (физического лица, которое не является предпринимателем).

 

Ранее под размещением понималось не только перечисление средств из Украины, но и наличие остатка на счете резидента. Если физическое лицо во время пребывания за рубежом открывало счет и зачисляло на него наличные средства или получало зарплату, стипендию, другие выплаты, то остаток средств на счете после возвращения гражданина в Украину подлежал лицензированию. С 25 февраля 2017 – дата вступления в силу изменений – делать этого не нужно.

 

Получать в Национальном банке лицензию необходимо только в том случае, если физическое лицо планирует перечислить на счет за рубежом средства из украинского банка.

 

Счет в зарубежном банке после возвращения физического лица в Украину может оставаться открытым, на него могут зачисляться деньги из любых источников (кроме переводов из Украины), также физическое лицо может продолжать управлять счетом, при наличии каналов дистанционного управления. Например, без лицензии физические лица могут размещать на зарубежных счетах средства, полученные за рубежом как заработная плата, стипендии, социальные выплаты, дивиденды и т .д.

 

Документы для получения лицензии

 

Для получения лицензии на перечисление средств из Украины на счет в иностранном банке в Национальный банк предоставляются следующие документы:

 

  • заявление на выдачу лицензии
  • справка банка-нерезидента о номере открытого у него счета физическому лицу – заявителю (если такой счет имеется)
  • копии страниц паспорта, которые содержат последнее фото, ФИО, дату рождения, серию и номер, дату выдачи и наименование органа, который выдал документ, регистрация места проживания гражданина
  • копия идентификационного кода
  • копия налоговой декларации об имущественном состоянии и доходах за последний отчетный (налоговый) год (с отметкой контролирующего органа о получении) и предыдущие года (при необходимости) – подается в случае, если сумма, которую планируется перечислить, превышает 10000 евро (или эквивалент в иной иностранной валюте)




 

Налоговая декларация за предыдущие года подается в том случае, если сумма доходов, полученная за последний отчетный год меньше той суммы, которую физическое лицо планирует перечислить в зарубежный банк. Подтвержденные декларациями доходы должны быть больше суммы перечисления.
Еще одно новшество – отсутствие отчетов. Ранее физическое лицо, получившее лицензию, обязано было раз полгода предоставлять отчеты в Нацбанк и в налоговую о движении средств. Сейчас это требование упразднено. Никаких отчетов подавать не нужно.




 

Изменения в порядке инвестирования

 

При  инвестировании за рубеж  НЕ нужна лицензия НБУ, если:

 

  • расчет за иностранный объект инвестиции осуществляется между субъектами на территории Украины в гривнах
  • расчет с нерезидентом с целью осуществления инвестиций осуществляется за рубежом (кроме случаев перечисления средств с этой целью из Украины за рубеж)

 

Таким образом, физические лица могут осуществлять без лицензии инвестиции за рубежом за счет средств, находящихся за пределами Украины. Например, направлять на инвестирование средства на счетах в иностранных банках, реинвестировать средства за рубежом, производить  торговлю финансовыми инструментами на иностранных биржах и т. д.

 

ВНИМАНИЕ! Расширение возможностей проведения операций в зарубежных банках не освобождает граждан от обязательства декларировать доходы и платить налоги с них в Украину в соответствии с национальным законодательством.


Вам понравилась статья? Поделитесь ей с друзьями!




Подпишитесь на обновления сейчас и получайте полезные тематические материалы!





Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*