Подписка на e-mail

Хотите получать наши новости на почту?

Рекомендуем!

Мы в соц.сетях


Выберите метку

[WP-CUMULUS]

Рубрики

Архив

Межбанковские курсы валют Безкоштовний каталог сайтів

Личные финансы

Банки будут анализировать финансовые операции клиентов по-новому

С начала сентября 2017 года банки обязали анализировать финансовые операции клиентов на постоянной основе с учетом риск-ориентированного подхода. Какие сложности могут возникнуть у физических лиц в связи с нововведением, пытался выяснить сайт www.people-and-banks.net.

 

В мае 2017 года Национальный банк Украины постановлением от 25.05.2017 года № 42 утвердил изменения к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга (далее – Положение), которым изменил требования к управлению рисками в сфере финансового мониторинга. На тот момент постановление не вызвало никакого ажиотажа и было воспринято, как очередное техническое изменение. А с наступлением сентября в СМИ активно муссируется вопрос о том, что измененное Положение коренным образом поменяло подходы банков к анализу клиентских операций. Что же произошло на самом деле?

 

Какие документы должны предоставлять физические лица в банк для установления деловых отношений, открытия счета?

 

Начнем с того, что правила осуществления финансового мониторинга, банками в том числе, устанавливает Закон Украины «Про банки і банковську діяльність» №2121-ІІІ от 07.12.2000 и требований Закона «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» №1702-VII от 14.10.2014 (далее – Закон). Никаких изменений к этому Закону в указанный период не было. Читать далее

Оффшорный банковский счет: что это, в каком случае необходим?

Оффшорные счетаОффшорные счета принято считать гарантом конфиденциальности и преимуществом в сфере налогообложения. Просто о том, что такое оффшорный счет, какие документы необходимы для его открытия, возможности и перспективы владельцев оффшорных счетов расскажет сайт www.people-and-banks.net.

 

Оффшорный банковский счет – это счет в банке страны, отличной от той, в которой вы проживаете. Как правило, оффшорные счета открываются в юрисдикциях с низкими ставками налогов, что обеспечивает их владельцам определенные финансовые и юридические преимущества.

 

Некоторые юрисдикции видят свои преимущества в обеспечении конфиденциальности, другие – в сфере налогообложения. Чтобы оффшорный счет соответствовал ожиданиям, необходимо тщательно продумать, к какой цели вы стремитесь, что для вас главное – конфиденциальность или налогообложение – и выбрать правильную юрисдикцию. Читать далее

2 вересня – день народження української гривні

Українська гривняСтатус національної грошової одиниці гривня отримала 25 серпня 1996 року після підписання президентом України відповідного указу. А вже 2 вересня 1996 року банки по всій країні почали обмінювати купоно-карбованців на гривні у відношенні 100 000 крб : 1 гривня. Карбованці приймали до оплати в торгово-сервісній мережі до 16 вересня 1996 року, а обмін купоно-карбованців на гривні в банківських установах проводився до кінця 1998 року.

 

З тих пір деномінацій в Україні не проводилося, але цінність національної валюти впала. Якщо у вересні 1996 року за 1 долар США давали 1,76 грн, то на сьогодні ціна одного долару США перевищує 25 гривень.

 

До 21 річниці гривні пропонуємо серію інфорграфік з цікавими фактами про банкноти та монети. Читать далее

Кредит от кредитного союза «ЗаРаЗ» без лишних вопросов

Сегодня процесс получения кредита в Украине нельзя назвать простым. Банки требуют внушительный комплект документов, подтверждающих платежеспособность, залог, поручителей и хорошую кредитную историю, финансовые организации отпугивают огромными процентными платежами. Имеется ли альтернатива и как получить займ под залог недвижимости? Этот вопрос волнует многих потенциальных заемщиков. Сайт www.people-and-banks.net раскроет детали и условия оформления такого вида ссуды в кредитном союзе «ЗаРаЗ».

 

Финансовое учреждение «ЗАРАЗ» – это кредитный союз. Организация имеет свидетельство о регистрации финансового учреждения от 01.12.2011 КС № 943, выданное Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. Все вкладчики и заемщики являются членами этого союза, поэтому могут пользоваться преимуществами членства, а также иметь доступ к финансовому управлении. Численные пределы союза и финансовые возможности контролируются компанией, что позволяет добросовестно и в срок выполнять принятые на себя обязательства.

 

Самостоятельно ознакомиться с условиями кредитования и подать заявку на оформление кредита можно, пройдя по ссылке zaraz.org.ua/credits/kredit-pod-zalog-nedvizhimosti-ili-avto/. Читать далее

Граничну суму розрахунків готівкою знижено до 50 000 гривень

granichni-sumi-rozragunkiv-gotivkoyuВід червня 2013 року в Україні діяло обмеження на розрахунки готівкою за участю фізичних осіб у розмірі 150 000 гривень. З 4 січня 2017 року граничну суму знижено до 50 000 гривень. Що має на меті Національний банку України, встановлюючи такі обмеження, та чи є даний захід дієвим намагався встановити сайт www.people-and-banks.net.

 

Граничні суми розрахунків готівкою встановлено постановою Правління Національного банку України від 06.06.2013 «Про встановлення граничної суми розрахунків готівкою» (далі – Постанова). Постановою від 25.11.2016 № 407 до зазначеної вище Постанови внесено зміни. З 4 січня 2017 року гранична сума розрахунків за участю фізичних осіб знижена із 150 000 грн. до 50 000 грн. Обмеження стосується розрахунків фізичних осіб з підприємствами або підприємцями, а також розрахунків між двома фізичними особами за договорами, які підлягають нотаріальному посвідченню.

 

Розрахунки, що перевищують 50000 грн., можуть здійснюватись в безготівковій формі шляхом:

 

  • перерахування коштів з поточного рахунку фізичнох особи на поточний рахунок юридичної особи– продавця або ФОП-продавця
  • внесення та / або перерахування готівкових коштів на поточний рахунок юридичної особи — продавця або ФОП-продавця (у тому числі у депозит нотаріуса на окремий поточний рахунок в національній валюті)

Читать далее

ВЕРИФИКАЦИЯ: что это простыми словами

Верификация_что это простыми словамиТе, кто пытался получить кредит он-лайн, сталкивались с необходимостью процедуры верификации банковской карты. Сайт www.people-and-banks.net простыми словами расскажет, что такое верификация, и для чего она необходима.

 

Слово «верификация» происходит от латинского «verificatio» – подтверждение, доказательство. В мире науки термин «верификация» обозначает процесс установления истинности научных утверждений. Производится такая проверка при помощи экспериментов, измерений, наблюдений. Как правило, теории и утверждения, истинность которых нельзя верифицировать, не считаются научными.

 

Верификация банковской карты – это также подтверждение факта, что карта принадлежит тому человеку, который ее использует.

 

Зачем нужна верификация платежной карты?

 

Чтобы осуществить в интерне операцию с платежной картой необходимо знать следующие реквизиты карты:

 

  • номер карты
  • дата окончания срока действия
  • имя владельца
  • CVV2 / CVC2 (код на обратной стороне карты возле полосы для подписи клиента)

 

Как видите, вся необходимая информация, за исключением имени владельца, в обязательном порядке присутствует на карте. Имени держателя карты может не быть, но это не значит, что карта анонимная. В банке карта с конкретным номером обязательно закреплена за определенным лицом. Если карта попадет в руки мошенника, он без труда может воспользоваться ею для приобретения товаров через интернет. При этом, карту не обязательно воровать или терять. Достаточно выпустить из вида при оплате в кафе, ресторане, торговой сети, оставить без присмотра дома или на рабочем столе. Нечистому на руку человеку нужно только переписать информацию или сфотографировать карту с двух сторон. Читать далее

Сервис MoneyOnline.com.ua – помощь в получении кредита без справки о доходах

Кредит без справки о доходахКонтролировать собственные расходы удается далеко не каждому. Невысокие зарплаты, высокие цены, обилие соблазнов со всех сторон приводит к тому, что иногда возникает насущная потребность занять небольшую сумму до получки. Способ решить краткосрочные финансовые проблемы у каждого свой – обратиться к знакомым, заложить ценности в ломбарде, воспользоваться услугами банка. Сайт ЛЮДИ И БАНКИ подскажет гарантированный и быстрый способ занять денег, когда кажется, что вариантов нет.

 

Высокий спрос на кратковременные займы привел к появлению в Украине организаций, специализирующихся на выдаче населению так называемых микрокредитов – кредитов на небольшие суммы и короткий срок. Выдают микрокредиты не банки, а микрофинансовые организации, получившие свидетельство о регистрации финансового учреждения Национальной комиссии, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. За последние несколько лет количество таких учреждений возросло, поэтому ориентироваться в их многообразии стало сложнее.

 

Кто поможет получить кредит без справки о доходах?

 

Сервис moneyonline.com.ua создан как раз для того, чтобы помочь нуждающимся в быстрых деньгах не растеряться в многообразии предложений, которыми пестрит эфир и интернет. Читать далее

Стоит ли бояться финансового мониторинга?

finansovyj-monitoringФизические и юридические лица при обращении в банк для открытия счета и получения любых банковских услуг наверняка столкнулись с понятиями финансовый мониторинг, идентификация, верификация и прочими малопонятными терминами. Все они относятся к сфере Закона Украины «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения» и очень пугают простых граждан. Сайт www.people-and-banks.net предлагает разобраться, так ли страшен  закон для физических лиц.

 

Закон о финансовом мониторинге преследует две цели:

 

  • защита прав и законных интересов граждан, общества и государства
  • обеспечение национальной безопасности

 

Достигаются поставленные цели путем:

 

  • определения правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового поражения
  • формирования общегосударственной аналитической базы, которая должна помочь правоохранительным органам Украины и иностранных государств выявлять, проверять и расследовать преступления, связанные с отмыванием средств и прочими незаконными финансовыми операциями

 

На кого распространяется действие Закона о финансовом мониторинге?

 

Под действие Закона о финансовом мониторинге попадают:

 

  • граждане Украины
  • иностранные граждане
  • лица без гражданства
  • физические лица-предприниматели (ФЛП)
  • юридические лица (их филиалы, представительства, подразделения)

 

Одним словом, ВСЕ, кто проводит финансовые операции на территории Украины и за ее пределами в соответствии с международными договорами. Читать далее

ZajmOnline – скорая помощь, когда нужно занять денег


zajmonline_3Понятно, что денег много не бывает, деньги нужны всем и всегда. Но иногда деньги нужны ОЧЕНЬ! и СРОЧНО! Когда родственники-друзья-знакомые помочь не в силах, вспоминаешь о существовании банков и финансовых организаций. Сегодня этот бизнес активно развивается. Эфир переполнен рекламными обещаниями выдать кредит или одолжить денег до зарплаты. Сайт ЛЮДИ И БАНКИ подскажет, как не растеряться в многообразии предложений, выбрать надежного кредитора и решить финансовую проблему так, чтобы не получить в обмен новую.

 

Сегодня кредитовать население могут банки и финансовые организации. Они выдают кредиты наличными, перечисляют средства на банковскую карту, оплачивают необходимый товар.

 

Банки требуют у заемщика предоставления минимального пакета документов, в зависимости от суммы кредитования могут попросить предоставить дополнительные справки и другие документы, подтверждающие финансовое состояние заемщика, его доход, обеспечение. Тем не менее, при положительном решении срок кредитования будет длиннее, а проценты несопоставимо меньше, чем в организациях, выдающих деньги до зарплаты.

 

Микрофинансовые организации кредитуют на короткий срок от 1 до 30 дней, ограничиваются не подтвержденной документами информацией о заемщике (паспорт, идентификационный код, место прописки, сумма дохода и т. д.), выдают небольшие суммы, но плата за такой кредит непомерно высокая – до 2% в день, а то и выше, что составляет более 700% годовых.




 

Куда бежать, когда нужны деньги?

 

В ситуациях, когда срочно нужны деньги, хорошим помощником станет новый сервис ZajmOnline (http://zajmonline.com.ua/zaimy-do-zarplaty). Сервис аккумулирует и предоставляет в удобной и наглядной форме данные о банках и микрофинансовых организациях, которые выдают кредиты в Украине. Вместо того, чтобы посещать множество официальных сайтов компаний, вы получаете всю необходимую информацию в одном месте. Читать далее

Антиквариат для деловых людей

старинный арифмометрРынок антиквариата постоянно развивается. Вещи, которые не так давно были привычными в нашем доме, очень скоро станут предметами антиквариата. К примеру, в некоторых музеях уже выставляют в качестве экспонатов первые аудиоплееры, магнитофоны, другую технику, созданную на заре эры электроники. Таким образом, вместе со сменой поколений происходит изменение интересов коллекционеров. Какие предметы не стоит торопиться выбрасывать, чтобы в дальнейшем получить дополнительный доход от продажи антикварной вещи знает сайт www.people-and-banks.net

 

Антикварные глобусы

 

Глобусы, на которых исследователи наносили сушу и океаны, являются уникальными предметами коллекционирования. Они уместны как в кабинете дома, так и в офисе, школе, музее и других помещениях. Такой антиквариат в Киеве, Харькове, Днепропетровске, в Полтаве и других крупных городах можно приобрести в специальных торговых лавках, где следят за тенденциями в мире антиквариата. Параллельно растет спрос на географические и навигационные карты 18, 19 и 20 столетия. Глобусы символизируют стремление образованных людей к новым знаниям. Рядом с глобусом можно поместить циркуль, телескоп и другие бронзовые предметы старины, без которых сложно представить уют в богатом доме. Читать далее